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KYC / AML 證據指南

KYC 卡住？先核對要求，再判斷是否惡意拖延

KYC 或 AML 審查不一定代表平台詐騙。本指南幫你核對平台是否提出清楚文件要求、應保留哪些證據，以及何時可把拖延或反覆要求文件升級處理。

覆核範圍：玩家風險指引·10 分鐘閱讀
1
先核對要求是否清楚

確認平台有否列明文件、格式、期限和審核理由。

2
保留完整時間線

保留 KYC 通知、上傳日期、拒絕原因、帳戶餘額和客服回覆。

3
有缺口才升級

正常 KYC、文件造假或有效 AML 凍結，不屬於賠付申訴。

打開申訴工作台檢查證據標準

審查前必須有

  • KYC 或 AML 通知
  • 已提交文件清單和時間
  • 書面拒絕或風控審核理由
  • 餘額、提款單號和客服時間線
有這些會更有力
  • 反覆要求文件的紀錄
  • 合規團隊回覆
  • 平台聲明的驗證時間
  • 資金來源要求與已提交資料
通常不足夠
  • 只說 KYC 不公平
  • 沒有上傳或拒絕紀錄
  • 遮住日期和文件細節的截圖
  • 確認文件虛假或未完整提交

確認 KYC 未完成、文件造假或有效 AML 凍結時，不屬於賠付範圍。若平台沒有清楚理由、反覆改變文件要求，或在提款後長時間停滯，請先整理證據再申請審查。

KYC 延遲的下一步證據路徑

先對照真實個案結果與證據標準，再判斷 KYC 卡關是否可能屬於平台不當處理。

比較 KYC 案例模式查看已解決與被駁回紀錄，再決定是否升級。核對帳戶規則區分 KYC 延遲與帳戶歸屬爭議。
更多相關路徑
檢查證據標準缺少文件提交紀錄或平台回覆會削弱申訴。準備申訴檔案先保留通知、日期和回覆，再使用工作台。打開評測中心先比較平台評測狀態，再判斷 KYC 卡關是否屬於保障路徑。
01

KYC與AML對玩家的意義

KYC（了解你的客戶）和AML（反洗錢）是法律義務，而非賭場自定政策。每家持牌賭場均須合規，否則面臨吊銷牌照的風險。

KYC — 身份驗證

賭場須核實玩家身份的真實性。通常需要提供政府頒發的身份證件、居住地址證明，以及在大額提款時提供資金來源文件。

AML — 反洗錢

賭場須監控符合洗錢模式的交易，包括大額等值現金存款、快速存取款循環及分層行為。

加強盡職調查（EDD）

高淨值玩家、政治敏感人士（PEP）或來自高風險司法管轄區的玩家可能觸發EDD要求，在提款處理前需提供額外文件。

資金來源（SoF）

當累計存款超過監管閾值（通常因司法管轄區而異，約為€2,000至€10,000），賭場可能要求玩家證明賭博資金的合法來源。

02

合法爭議 vs KYC/AML除外事項對比

關鍵區別在於：賭場是在監管要求下善意執行KYC/AML，還是以合規為藉口扣押合法贏款。

驗證申請

可接受: 賭場在大額提款申請後要求提供身份證件. 風險訊號: 賭場拒絕所有提款且未發送任何KYC申請.

文件被拒

可接受: 文件因過期或難以辨認而被拒絕. 風險訊號: 有效清晰的文件被拒絕且未說明原因.

AML凍結

可接受: 因異常交易模式待提交SAR而凍結資金. 風險訊號: 資金被無限期凍結且無任何AML調查參考編號.

03

賭場如何執行KYC/AML核查

現代賭場合規系統採用自動化風險評分與人工審核相結合的方式處理被標記的案例。

1. 註冊時的KYC

基本身份資料（姓名、出生日期、地址）在註冊時收集。完整文件驗證通常推遲至首次提款時進行。

2. 提款觸發

大多數賭場在處理首次提款前要求完成完整KYC。文件會與資料庫及玩家所申報身份進行核對。

3. AML交易監控

每筆存款和提款均透過AML模型進行評分。快速循環、異常金額及行為標記會觸發加強審查隊列。

4. 加強盡職調查

超過累計存款閾值或被風險模型標記的玩家會被要求提供資金來源文件。未能提供可能導致帳戶受限。

04

GOOD CASINO 如何審計此類案例

當玩家對KYC/AML相關的資金凍結提出異議時，GOOD CASINO 會對照監管標準審查賭場的合規程序。

審計核對 1

是否向玩家正式發送了KYC申請，明確列明所需文件及截止日期？

審計核對 2

文件拒絕是否合理？是否在書面上引用了具體不足之處？

審計核對 3

AML凍結期限是否合理？長期凍結且無監管參考編號是重要預警信號。

審計核對 4

賭場是否遵循了自身聲明的驗證時間表（通常為3至10個工作日）？

05

KYC/AML 審查期間可以要求甚麼

不同牌照和市場規則不同，但玩家通常可以要求平台把文件要求、處理狀態和拒絕理由說清楚。

文件要求

要求平台列明需要哪些文件、格式、日期和提交入口。

處理時間線

保留每次提交日期，並要求平台說明目前仍缺少甚麼。

拒絕理由

若文件被拒絕，要求平台用書面方式指出具體問題。

升級路徑

若長時間沒有更新，可要求轉交合規或投訴團隊處理。

06

如你認為賭場濫用KYC/AML

以KYC/AML為藉口扣押合法贏款的情況確實存在。以下是當你認為合規被惡意使用時的建議申訴路徑。

1. 記錄所有往來

保留所有KYC申請、已提交文件、拒絕通知及與賭場溝通的完整記錄。

2. 申請書面說明

要求賭場合規團隊提供書面解釋，說明你的文件為何不足或凍結為何仍未解除。

3. GOOD CASINO複核

若賭場在10個工作日內未能回應或提供合法的監管依據，請提交案例申請獨立複核。

4. 外部投訴準備

如需使用外部投訴渠道，先整理平台名稱、牌照聲明、提款單號、文件提交紀錄和所有書面回覆。

認為你的資金被不當扣押？

提交你的案例申請獨立KYC/AML合規複核。

不確定你的案例是否符合複核條件？正式提交前，請先使用我們的預檢工具核查。

提交申訴查看受擔保賭場名單
帳戶審核處理

KYC 卡住、AML 審核或帳戶標記時使用

這類爭議重點在文件品質、帳戶一致性、平台條款，以及玩家是否能證明帳戶與支付路徑屬於本人。

玩家任務：確認平台正在審核什麼，以及要求的證明是否合理。

先保留的證據

  • KYC 提交時間、文件類型，以及可見的拒絕原因
  • 帳戶資料、支付帳戶歸屬與姓名一致性證明
  • 平台說明合規或帳戶問題的完整訊息

建議下一步查證

準備證據先確認你的證明是否足夠。檢查平台風險確認平台是否有類似審核紀錄。查看案例紀錄比較成立、賠付與駁回的證據案例。提交證據審核反覆延後時提交完整資料。
指南轉證據包

把指南內容整理成可審核資料

讀完指南後，先按要求整理紀錄，再請 GOOD CASINO 介入核對。

必交證據

  • 平台名稱、帳戶 ID、註冊郵箱或電話
  • 交易、提款、存款、注單或訂單 ID
  • 金額、幣種、支付網絡與提交時間
  • 帳戶狀態、錢包狀態與平台回覆截圖

可加強資料

  • 完整客服聊天或郵件串，不要只截單句
  • 涉及身份審核時，附 KYC 通過或拒絕通知

審核流程

24 小時確認

GOOD CASINO 先核對資料是否足夠進入審核。

48 小時平台查詢

符合條件的案件會要求平台確認紀錄或處理問題。

證據結果

依紀錄標記為已賠付、已解決、已駁回或待補證據。

通常不受理
  • 只有口述、沒有任何紀錄的申訴
  • 修改過或遮住訂單細節的截圖
  • 涉及身份偽造、漏洞濫用或帳戶共用的申訴
help@good.casino@goodcasino_help
郵件提交證據查看案例標準
生成申訴郵件模板

生成申訴郵件模板

填入關鍵資料後，打開已預填的郵件。發送前請在郵箱中附上截圖、交易紀錄或匯出文件。

證據完整度

0 / 6

資料不足

還缺少關鍵欄位，建議補齊後再提交，否則可能需要來回補件。

提交前必補
  • 填入平台完整名稱，最好與網站顯示一致。
  • 填入帳戶 ID、註冊郵箱、電話或用戶名。
  • 補上提款單號、存款訂單、注單 ID、案件號或客服工單號。
  • 補上爭議金額與幣種，例如 1200 USDT。
  • 補上申請時間、客服回覆時間與目前狀態。
建議補強資料
  • 列出截圖、客服對話、錢包哈希、KYC 通知或匯出紀錄。

先補齊關鍵資料

目前草稿可以保留，但還缺少關鍵紀錄。建議先補齊必填欄位，再提交給 GOOD CASINO 核對。

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郵件預覽
GOOD CASINO 證據審核 - 結算或餘額錯誤 - 未提供
問題類型: 結算或餘額錯誤
平台名稱: 未提供
帳戶 ID / 註冊聯絡方式: 未提供
交易 / 訂單 / 注單 ID: 未提供
金額與幣種: 未提供
時間線: 未提供
已準備證據: 未提供

套用這篇指南

優先行動檢查平台風險存款前先查安全訊號。
證據路徑查看真實案例比較結果、證據與賠付。
證據路徑處理提款問題按清單處理延遲或被拒提款。
證據路徑提交證據升級爭議前先提交紀錄。